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Curso en Personal Savings & WealthTech Del ahorro a la inversión

Dale un giro a tu carrera con el

Impartido por Santiago Raúl Molina, Product Manager en Alter-5
Inicio: 5 Septiembre 2024
1 mes
4.9

Presentación del curso

Fintech es uno de los términos de moda en los últimos años en el ámbito de la innovación y el emprendimiento, ya que se trata de una de las revoluciones emprendedoras que más interés ha despertado por parte de empresas e inversores interesados en dar una vuelta de tuerca a un sector financiero que se encontraba en plena crisis económica.

Las Fintech de las startups son aquellas que aprovechan al máximo el software y las tecnologías digitales para proponer nuevos modelos de negocio en el ámbito financiero. Muchas de ellas aprovechan fallos del sistema para proponer nuevas formas de hacer las cosas que resulten más beneficiosas para las personas, por ejemplo, si buscan la eficiencia, mejoran los procedimientos o planteando nuevas formas de interacción a través de dispositivos móviles.

Con este Curso en Personal Savings & WealthTech serás capaz de identificar los principales tipos de empresas Fintech y su relación con las empresas digitales del ámbito financiero. Además, descubrirás cómo son los Brokers Online, los Neobancos, el Mobile banking o el asesoramiento patrimonial a través de los roboadvisors.

Este curso forma parte del Master en Blockchain y Fintech: Master en Tecnología Blockchain, Fintech y Criptomonedas. Si quieres ampliar tu formación, consulta el programa completo.

Fintech es uno de los términos de moda en los últimos años en el ámbito de la innovación y el emprendimiento, ya que se trata de una de las revoluciones emprendedoras que más interés ha despertado por parte de empresas e inversores interesados en dar una vuelta de tuerca a un sector financiero que se encontraba en plena crisis económica.

Las Fintech de las startups son aquellas que aprovechan al máximo el software y las tecnologías digitales para proponer nuevos modelos de negocio en el ámbito financiero. Muchas de ellas aprovechan fallos del sistema para proponer nuevas formas de hacer las cosas que resulten más beneficiosas para las personas, por ejemplo, si buscan la eficiencia, mejoran los procedimientos o planteando nuevas formas de interacción a través de dispositivos móviles.

Con este Curso en Personal Savings & WealthTech serás capaz de identificar los principales tipos de empresas Fintech y su relación con las empresas digitales del ámbito financiero. Además, descubrirás cómo son los Brokers Online, los Neobancos, el Mobile banking o el asesoramiento patrimonial a través de los roboadvisors.

Este curso forma parte del Master en Blockchain y Fintech: Master en Tecnología Blockchain, Fintech y Criptomonedas. Si quieres ampliar tu formación, consulta el programa completo.

¿Qué aprenderás en este curso?

Al finalizar el Curso en Personal Savings & WealthTech serás perfectamente capaz de:

  • Descubre las principales características del funcionamiento de los brokers online
  • Entiende cómo funciona el mobile banking y sus ventajas sobre la banca tradicional
  • Descubre qué son los roboadvisors y cómo utilizarlos
  • Elabora un Caso Práctico aplicable al mercado financiero de las Fintech y explica las ventajas que tiene contra las empresas tradicionales del sector financiero

¿Para quién es este curso?

El Curso en Personal Savings & WealthTech proporciona formación específicamente orientada a los siguientes perfiles:

  • Empleados de la Banca Digital y las Fintech con interés en conocer los servicios y operaciones necesarios para introducirse en el mercado financiero actual.
  • Profesionales con un perfil económico-financiero que quiera desarrollar sus habilidades digitales en el departamento de Banca.
  • Emprendedores que quieran ahondar en uno de los sectores con mayor crecimiento de los últimos años.
  • Tecnólogos con interés en las últimas tecnologías del sector financiero.

El curso incluye:

  • 3 clases (1 mes)

  • 3 sprint semanales

  • Masterclass y/o tutorias

  • 1 proyecto

  • Diploma IEBS

  • Bolsa de empleo

Plan de estudios

Contenidos del curso:

  • Bienvenida y presentación
Tema 1: Intro: WealthTech. Personal Finance & Educación Financiera

Resumen

En el curso se explica que es el sector WealthTech, cual es el estado del ecosistema en el mundo y en España. Se analizan las diferentes verticales de actividad, es decir los diferentes sectores o tipos de empresas que existen, además de la evolución en los últimos años de este tipo de empresas con un gran componente digital. Luego se aborda la diferencia entre el WealthTech (B2C) y el Capital Market Tech (B2B), productos servicios para corporaciones como bancos o gestoras de fondos. Finalmente se analiza el impacto que ha tenido la digitalización y tecnología en las inversiones tradicionales, comúnmente denominado banca privada.

Objetivos

  • Conocer y entender que es el sector WealthTech
  • Analizar el impacto que ha tenido la digitalización de las inversiones en los últimos años
  • Diferenciar el sector WealthTech (B2C) del Capital Market Tech (B2B)
  • Aprender el impacto que ha tenido la tecnología y nuevos productos financieros digitales en la banca privada

Temario

  • Introducción
    • Presentación
  • Introducción al sector WealthTech
    • Composición de los ecosistema
    • Verticales de actividad
  • Evolución del sector WealthTech
    • Evolución del mundo financiero y crecimiento del sector WealthTech
  • Diferencias entre sector WealthTech y Capital Market Tech
    • Sector WealthTech (B2C)
    • Capital Market Tech (B2B)
  • Impacto en la banca privada (inversiones tradicionales)
    • Digitalización en la gestión de activos
    • Casos reales de colaboración
  • Conclusiones
    • Resumen
Tema 2: Del ahorro a la inversión

Resumen

El objetivo de la clase es comprender y conocer las distintas herramientas y compañías WealthTech que contribuyen a las finanzas personales, esto abarca desde la educación financiera, planificación y control de gastos/ingresos, creación de un plan financiero conociendo mi situación financiera personal, además de establecer un plan de retiro o jubilación. Finalmente se aborda un tema tan importante como es el ahorro, diferentes herramientas que existen, la mayoría basadas en los principios de las finanzas conductuales para incentivar el ahorro en base a retos y gamificaciones.

Objetivos

  • Conocer herramientas de educación financiera, impacto y modelo de gamificación para educar.
  • Analizar aplicaciones de control y planificación financiera las cuales permiten trazar un plan en función del cash-flow disponible.
  • Comprender cómo funcionan las wealthtech pensadas para crear un plan de retiro y la optimización fiscal.
  • Analizar herramientas de micro ahorro, basadas en las finanzas comportamentales para incentivar el ahorro.

Temario

  • Introducción
    • Presentación
  • Herramientas de educación financiera
    • Herramientas financieras para adultos, jóvenes y familias
    • Herramientas de educación financiera - Inversión
  • Herramientas de control y planificación
    • Ejemplos
  • Retirement and fiscal optimization planning
    • Análisis de diferentes aplicaciones de ahorro automatizado
  • Micro-saving tools
    • Estudio de startups, devolución de impuestos y cashback en comercios
    • Gestión de deuda, ahorro de impuestos y compras
  • Conclusiones
    • Resumen
Tema 3: Inversión alternativa - Nuevos modelos de inversión

Resumen

En esta clase se abordan nuevos modelos de inversión y herramientas alternativas para la realización de operaciones financieras. El primer punto analiza los Robo Advisors, los cuales son las herramientas WealthTech por excelencia, se explica de forma detallada los aspectos distintivos de estas herramientas. Luego se analizan modelos de inversión alternativas (crowdlending y crowdfunding), cada vez más populares en el mundo. El tercer punto analiza las herramientas de trading creadas por compañías financieras no tradicionales y sus ventajas como el trading social. Por último se analiza a grandes rasgos el lugar que ocupan las criptomonedas y el blockchain dentro del sector WealthTech.

Objetivos

  • Conocer qué son los Roboadvisors  y cómo funcionan.
  • Análisis de diferentes modelos de inversión alternativa (Real estate Crowdfunding, Crowdlending y Equity Crowdfunding). 
  • Indagar en el funcionamiento de herramientas de trading no tradicionales y el impacto del trading social.
  • Análisis de herramientas Wealthtech de criptomonedas y blockchain (exchanges y wallets).

Temario

  • Introducción
    • Presentación
  • Los Robo Advisors o gestor automatizado de carteras
    • Origen y qué los caracteriza
    • Perfil de riesgo del cliente, carteras según nivel de riesgo y respuesta de las entidades
  • Inversión alternativa
    • Inversión alternativa - Crowdlending
    • Inversión alternativa - Real estate Crowdfunding y Equity Crowdfunding
  • Trading tools, Social trading and quant advisors
    • Herramientas WealthTech para la compra y venta de instrumentos financieros
  • Inversión en criptomonedas - Blockchain
    • Diferencias entre empresas dedicadas al exchange y las wallets
  • Casos de éxito
    • Análisis de plataformas y aplicaciones
  • Conclusiones
    • Resumen

Experto

Santiago Raúl Molina

Product Manager en Alter-5

Nuestros alumnos opinan

Helena Romero, Brand Manager en Tabladillo  
Gracias a @iebschool he conseguido sentar las bases de lo que puede ser mi identidad 2.0. Muy interesante. ¡Gran profesorado!
Virginia Altagracia Bisonó Encarnación, SEO/SEM/Analítica web en Claro RD  
Muy feliz con todo el aprendizaje y en la aplicación en el trabajo desde el primer día de clases. #seo #sem #marketingdigital
Nathalie Heilbron, Community manager, Social media manager, Digital Marketer, Interior Designer en 2Costa Rica Real Estate  
Gracias a IEBS por esta oportunidad, ya tengo 2 años de haber terminado el curso y sigo aprendiendo y creciendo cada días más. #oportunidad #innovation #communitymanager
Rodrigo Hernando Vega Ramírez, Business Development Manager en Ayenda Hoteles | Budget Hotel Chain  
Gran conocimiento adquirido en mi Master de #MarketingDigital con @iebschool

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