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25 Abr 2019
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¿Está la tecnología Blockchain en manos de criminales?

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Patricia Galiana

¿Hasta dónde puede llegar el fraude en Internet? ¿Sabías que se realizan actividades ilegales con Blockchain? Cada vez se escuchan más noticias que relacionan el uso de las criptomonedas con prácticas de promoción engañosas o fraudulentas pero, ¿es todo tan malo como lo pintan? ¿existen soluciones fiables?

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Índice de contenidos:


Datos sobre actividades ilegales con Blockchain

Las criptomonedas no tienen intermediarios y sus transacciones son descentralizadas. Tampoco están controladas por bancos, corporaciones o gobiernos y sus gestores son completamente anónimos. Han irrumpido en el mercado financiero ante la mirada atónita de detractores y la admiración de partidarios, que han visto en la tecnología Blockchain claras oportunidades de financiación.
Aquellos que realizan actividades ilegales también lo han visto como una oportunidad. Un estudio publicado por la web de difusión de la investigación científica Social Science Research Network (SSRN) titulado “Sexo, drogas y bitcoins: ¿Cuánta actividad ilegal se financia a través de las criptomonedas?” aporta datos sobre el dinero que gira en torno a estas actividades ilegales.

SSRN concluye que “las criptomonedas se encuentran entre los mercados no regulados más grandes del mundo. Encontramos que aproximadamente un cuarto de los usuarios de Bitcoin están involucrados en actividades ilegales y estimamos que alrededor de 76 mil millones de dólares involucran al Bitcoin en actividades ilegales al año, el 46% de las transacciones de bitcoin”.

El estudio, además, afirma que “nuestros hallazgos sugieren que las criptomonedas están transformando los mercados negros al permitir el comercio electrónico negro” y que  “el uso ilegal del bitcoin podría reducirse con un interés más generalizado en él y con la aparición de criptomonedas más opacas”.

¿Qué opinan nuestros expertos?

Todavía son muchos los que dudan de la eficacia y fiabilidad de las criptomonedas y el uso de Blockchain en actividades ilegales. Tanto que hasta los reguladores europeos tienen dudas sobre su papel en el sistema financiero y varias compañías de Internet están prohibiendo su publicidad por miedo a que esto afecte su reputación. Además, se quiere proteger a los inversores de los posibles fraudes y otros delitos, como el blanqueo de capitales o la pornografía infantil. Pero no todo es fraude, también existen alternativas y soluciones a esto. Veamos qué opinan nuestros expertos en tecnología y finanzas.

El profesor de IEBS y experto en finanzas Raúl Jaime Maestre opina que “el uso de las tecnologías siempre está en manos de los que tienen más recursos y, en este caso, estas personas vieron una oportunidad de utilización de las tecnologías de Blockchain, a través de las criptomonedas, por sus malas prácticas”.

También existen investigaciones para combatir las actividades ilegales relacionados con esta tecnología. Maestre dice que las policías nacionales están comenzando a especializar a sus agentes en investigación para luchar contra este fraude.

No hay duda de que la Dark Web también juega un papel muy importante y que facilita el ejercicio de prácticas ilegales. Ejemplo de ello es Silk Road, Silk Road 2.0, Agora y AlphaBay.  El experto en nuevas tecnologías Sergio Pérez afirma que “es de todos conocido la gran cantidad de casos de corrupción, mercados de armas, estafas, etc, que hay hoy en día”.

“Este mercado tiene principalmente su propio “internet”, que no es otro que la Dark web, dicho sea de paso, este “internet oculto” maneja muchísimos más datos que lo que un usuario podría encontrar en Google o cualquier otro buscador”, añade Pérez.

Al igual que las redes Tor permiten navegar de manera oculta por este “internet”, la tecnología Blockchain y las criptodivisas añaden una capa más a la ecuación que no es otra que la de la financiación. Pérez apunta que “no hay duda de que las criptomonedas pudieran estar favoreciendo o facilitando las transacciones ilícitas antes mencionadas, el nivel adicional de seguridad y anonimato ofrecido hacen la diferencia, monedas como Monero y Zcash y sus sofisticadas técnicas son las más usadas para estas actividades”.

Pero hay quienes defienden las características por las que se define la tecnología Blockchain y opinan que este sistema es transparente y que el blanqueo de dinero en grandes cantidades se realiza normalmente por canales convencionales. “Las actividades ilícitas en su tramo de consumidor final tienen un carácter localizado territorialmente y utilizan por su idiosincrasia pagos en metálico”, asevera el inversor en Blockchain Jordi Riulas.

“Blockchain por definición es un sistema transparente y trazable. Todas las operaciones quedan registradas de forma pública en el blockchain. Cualquier actividad ilícita rehuye el uso de un sistema de estas características”, añade Riulas

El experto en IT Alejandro Guasch coincide con nuestro anterior experto y dice que “culpar a la tecnología que utiliza Bitcoin y asociar a esta tecnología de extorsión (ransonware) con la compra de drogas, armas o la pornografía infantil es un gran error. Precisamente la tecnología Blockchain es utilizada principalmente para soluciones donde la ética y claridad de los apuntes contables es importantísimo”.

Para el fundador de Blockchain1 Mariano Torrecilla, las Fintech y el Blockchain aportan nuevas formas de aprovechar la tecnología para “mejorar, agilizar, abaratar y eliminar actividades de algunos actores tradicionales”.

Por su parte, el experto en Insurtech Fabrizio Villani, opina que “los delitos financieros están presentes en todas partes, no solo en las empresas que utilizan blockchain y desarrollan proyectos basados en criptomonedas o tokens” y que  “varios estudios resaltan la ineficacia de las medidas contra los delitos financieros en las entidades financieras tradicionales, incluso después de miles de millones en multas y gastos en fortalecer los procesos de Lucha contra el Lavado de Dinero (AML) y Conocimiento de su Cliente (KYC)”.

“Las empresas Fintech, que no tienen sistemas heredados y emplean las últimas tecnologías, tienen todo el interés y la capacidad para limitar el daño generado por los delitos financieros. ¿Podemos decir lo mismo de los bancos?”, añade Villani.

Blockchain para combatir la corrupción

Los expertos también aportan soluciones. La tecnología no es sinónimo de fraude. En este caso, relacionar las Cadenas de Bloques o Blockchain con actividades ilegales sólo depende del uso que hacen los usuarios y de la responsabilidad que tienen los actores en el mercado y fuera de él. Para combatir la corrupción y luchar contra actividades ilegales con Blockchain, se han creado varias iniciativas que ya están funcionando en diferentes sectores.

De nosotros depende como sociedad el utilizar o no esta tecnología para construir plataformas de ayuda humanitaria por ejemplo, o construir plataformas que promuevan actividades ilegales”

Sergio Pérez

Chainalysis: esta empresa permite rastrear transacciones en las Blockchains y ayuda a identificar y detener actividades ilícitas con criptomonedas como fraude, extorsión y lavado de dinero.

Darkcoin: son un tipo de criptomonedas a las que se las relaciona con una mayor privacidad en las transacciones “pero el volumen de transacción actualmente en las mismas en ínfimo comparado con el volumen de las actividades ilícitas”, dice Riulas.

Plastic Bank: es una organización que lucha contra el plástico en los océanos a la vez que busca reducir la pobreza. Su meta es promover el reciclaje de plásticos en los países en vías de desarrollo a través de un sistema basado en la tecnología Blockchain.

“Algunas de las empresas más grandes del mundo están comprando y reciclando el plástico reciclado con la expectativa de ayudar a detener la contaminación del océano y mejorar vidas. A estas empresas les gusta la transparencia que Blockchain proporciona; ellos saben que su inversión va a donde necesita ir”, dice Guasch.

“Solo los malos usos de criptomonedas para fines ilícitos son los «culpables» de poner en duda la tecnología blockchain”

Alejandro Guasch

Blockchainforgood:es un Think Tank sin ánimo de lucro destinado a educar sobre el futuro de las criptomonedas y el Blockchain para “el beneficio de las personas y del planeta”.

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2 comentarios en “¿Está la tecnología Blockchain en manos de criminales?”

  1. Josefina Virgil Aguilar at 2:15 pm

    Me gustaria estudiar con ustedes cuando tengan doctorado en administracion de centros hospitalarios.

    • Marta Estaún at 9:11 am

      Siempre hemos apostado por la especialización y lo seguiremos haciendo. Muchas gracias por elegirnos y si algún día tenemos esa oferta formativa nos encantaría tenerte como alumna Josefina ¡Un saludo!

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